Como posicionar seus investimentos para 2025?

Como posicionar seus investimentos para 2025?. Foto: Freepik

O início de 2024 trouxe esperanças de um cenário favorável para os ativos de renda variável, com a expectativa de queda nas taxas de juros até o final do ano e uma promessa de maior responsabilidade fiscal por parte do governo. No entanto, esses cenários não se concretizaram, levando os mercados a um ano de incertezas.

Como posicionar investimentos e proteger o patrimônio em 2025?

Estamos diante de um cenário desafiador para os mercados internos, marcado por sinais pouco claros sobre a pauta econômica do governo. Essa instabilidade tem causado estresse nos mercados, elevando o dólar e os juros simultaneamente, o que gera incertezas e preocupação entre os investidores. Nessas circunstâncias, é fundamental adotar estratégias que protejam e otimizem o patrimônio.

Perspectivas econômicas para 2025

As projeções para 2025 incluem uma inflação de 4,6%, um dólar oscilando em torno de R$ 5,80 e uma taxa Selic de 14,25% até março, conforme o último comunicado do Banco Central. Diante desse contexto, algumas estratégias de investimento ganham destaque:

Dolarização do patrimônio: A alocação de parte do patrimônio em ativos atrelados ao dólar continua sendo uma forma eficaz de proteção. Historicamente, o dólar tem sido uma reserva de valor robusta em momentos de incerteza. Além disso, a exposição ao mercado americano, que deve se beneficiar de possíveis políticas de cortes de impostos e desregulação planejadas por Donald Trump, tende a ser atrativa, uma vez que o mercado vê essas medidas com otimismo.

Investimentos em renda fixa: As taxas oferecidas pelo Tesouro Direto apresentam oportunidades significativas, com títulos pagando IPCA + 8% ao ano, níveis que não eram vistos desde 2015-2016, no período pré-impeachment da ex-presidente Dilma Rousseff. Esses investimentos oferecem segurança e um retorno consistente acima da inflação.

Exposição à Selic: Com a taxa Selic projetada para 14,25%, é essencial considerar ativos que se beneficiem dessa alta. Investimentos pós fixados em emissores confiáveis podem oferecer rentabilidade líquida próxima de 1% ao mês, o que é altamente atrativo no atual cenário econômico.

Para gerenciar investimentos de forma eficiente, é crucial ser pragmático e adaptar-se rapidamente às mudanças no cenário interno e externo. Três pilares devem orientar qualquer estratégia de investimento:

• Prazo de resgate: Alinhar os investimentos ao seu horizonte de liquidez.
• Segurança: Escolher ativos sólidos e emissores confiáveis.
• Rentabilidade: Buscar retornos consistentes de acordo com o seu perfil de risco.

Proteger o patrimônio é mais do que uma decisão financeira; é uma atitude estratégica para garantir um dos pilares mais importantes da vida. Diante de um 2025 desafiador, a adaptabilidade será essencial para navegar por cenários voláteis e alcançar resultados positivos.

Ian Lopes é economista formado pela Universidade Católica de Brasília e estudante de Administração de Empresas na Universidade de Brasília ( UnB). Desde 2022 atua como assessor de investimentos na Valor Investimentos , atendendo clientes Private e Alta Renda.

---

Valorizamos sua opinião! Queremos tornar nosso portal ainda melhor para você. Por favor, dedique alguns minutos para responder à nossa pesquisa de satisfação. Sua opinião é importante. Clique aqui